« J’ai une assurance-vie. » « J’en ai même trois. »
Je sais.
Votre banquier aussi. C’est lui qui vous les a vendues.
Valérie. Trois assurances-vie. Banquier privé. Très attentionné. Le même tiroir. Trois fois.
Ingrid. Identique. Avec en bonus sa résidence principale en SCI. « Mon directeur me l’a recommandé. »
Ce ne sont pas des cas isolés. Je les vois tous les jours.
Une assurance-vie, c’est un meuble de cuisine
Des tiroirs pour chaque objectif :
- L’épargne de précaution
- Les travaux d’agrandissement
- Le voyage autour du monde
- Les études de Coline et d’Elliott
- La transmission
Faites votre vaisselle.
Votre banquier vous a vendu trois meubles. Le même tiroir dedans. Trois fois.
Les autres ? Il ne vous en a pas parlé. Ce n’était pas dans ses objectifs trimestriels.
Ce n’est pas une stratégie, c’est un abonnement
« Souscrit sans le savoir. Renouvelé automatiquement. Avec le sourire de votre conseiller. »
Vous n’êtes pas responsable de ce qu’on ne vous a pas dit. Vous êtes responsable de ce que vous faites maintenant que vous le savez.
Chez vous, plusieurs meubles de cuisine avec la même fonction ? Moi non plus. Alors pourquoi vos assurances-vie, si ?
👇 Combien de meubles ? Combien de tiroirs vraiment ouverts ?
Pour aller plus loin
Besoin d’un accompagnement sur-mesure ? Découvrez notre gestion de patrimoine à Lyon ou notre accompagnement dédié aux particuliers.
- Épisode 1 : La transmission, vous y avez pensé ?
- SEL et patrimoine : comment structurer son exercice libéral ?
- Bilan patrimonial : définition, étapes et prix (guide complet)
Épisode 4 : House of Wealth, dimanche 12 juillet
