Gestion de patrimoine pour particuliers à Lyon et Écully
Il a vendu un appartement il y a huit mois. L’argent est sur son compte courant.
Il sait qu’il ne devrait pas le laisser là. Il ne sait pas quoi en faire, il n’a pas le temps de s’en occuper, et chaque personne à qui il en parle lui propose autre chose.
Alors il ne fait rien. Depuis huit mois.
Si vous préférez m’entendre plutôt que me lire.
Le moment où ça change
Pendant des années, gérer son patrimoine consiste à mettre de côté. Un livret, un plan d'épargne, peut-être un appartement. On accumule, et c'est très bien ainsi.
Puis arrive un moment où l'accumulation ne suffit plus.
Un héritage qu'on reçoit. Une vente qui libère un capital. Une augmentation qui change de tranche d'imposition. Des enfants dont il faut penser l'avenir. Une retraite qui n'est plus si lointaine. Une séparation qui redistribue tout.
À ce moment-là, la question n'est plus combien j'épargne, mais dans quel ordre je fais les choses.
C'est là que je sers à quelque chose.
Ce que je ne vous demanderai pas
Un montant minimum.
Il n'y a pas de petit ou de grand patrimoine. Il y a des patrimoines bien accompagnés, et des patrimoines mal accompagnés. J'accompagne des chefs d'entreprise et des agriculteurs, des chirurgiens et des jeunes actifs.
Ce que je regarde, c'est si je peux vous être utile. Si ce n'est pas le cas, je vous le dirai au premier rendez-vous.
Ce que personne ne vous a expliqué
Je n'ai jamais rencontré de question naïve sur un patrimoine.
J'ai rencontré beaucoup de gens à qui personne n'avait pris le temps d'expliquer, et qui ont fini par croire que c'était trop compliqué pour eux. Ce n'est jamais trop compliqué. C'est mal expliqué.
Vous ne signerez rien que vous ne puissiez reformuler avec vos propres mots.
Les sujets qui reviennent
Que faire d'un capital qui vient d'arriver, et dans quel ordre.
La retraite, quand on découvre à cinquante-cinq ans qu'il aurait fallu s'y prendre à quarante.
L'immobilier, en résidence principale comme en locatif, et la question du financement qui vient toujours après la visite alors qu'elle devrait venir avant.
La protection du conjoint, que les couples croient acquise et qui ne l'est presque jamais.
Ce qu'on laisse aux enfants, et comment le faire sans créer de conflit.
Les contrats souscrits il y a dix ou quinze ans, jamais relus depuis.
Comment je travaille
Je commence par comprendre. Votre situation, votre famille, vos projets, ce qui vous inquiète.
Je cartographie ensuite l'ensemble, pour voir toutes les dimensions en même temps et repérer les angles morts.
Nous hiérarchisons. Tout n'est pas urgent.
Puis je construis la stratégie, je vous l'explique jusqu'à ce qu'elle soit claire, et je mobilise les professionnels nécessaires.
Le produit vient après. Toujours après.
Vos experts, ou les miens
Vous avez un notaire, un expert-comptable, peut-être un avocat. Je travaille avec eux. Si un domaine n'est pas couvert, je vous propose quelqu'un.
Leurs honoraires se règlent directement entre vous et eux. Je ne prends aucune commission sur leur intervention.
Où j'interviens
Le cabinet est installé à Écully, dans l'Ouest lyonnais. J'accompagne des clients à Lyon et dans sa région, partout en France, et à l'étranger pour les situations d'expatriation ou de patrimoine détenu hors de France.
« J’observe. Je structure. Et je pense toujours à ce qu’on transmet. »
Octagone vous offre un premier rendez-vous personnalisé
L’occasion d’échanger sur votre situation, vos objectifs et vos priorités