Objectifs
- Protéger votre conjoint et vos enfants.
- Réduire les frottements fiscaux.
- Prévenir l’indivision et les conflits.
- Formaliser vos volontés (clauses, gouvernance familiale).
Outils & stratégies
- Donations & abattements renouvelables : Donation-partage, échelonnement, lisser dans le temps tout en clarifiant la répartition.
- Démembrement de propriété : Transmettre la nue-propriété en conservant l’usufruit : base taxable réduite et transmission progressive.
- Assurance-vie : Clauses bénéficiaires sur-mesure, abattements par bénéficiaire, cadre potentiellement « hors succession » selon les cas.
- GFI (Groupement Forestier d’Investissement) : Actif tangible long terme, diversification patrimoniale et intérêt en transmission selon conditions. Sélection rigoureuse.
Cas pratiques (illustratifs)
- Donations échelonnées pour optimiser les abattements.
- Clause bénéficiaire ajustée (réversion / démembrement de clause).
- Règles de gouvernance familiale (pactes, modalités de cession).
Notre accompagnement
- Diagnostic civil & fiscal.
- Recommandations chiffrées.
- Coordination notaire / avocat / expert-comptable.
- Mise en place & suivi.
Pour aller plus loin
Besoin d’un accompagnement sur-mesure ? Découvrez notre accompagnement dédié aux particuliers sur cette page, ou prenez rendez-vous pour un premier échange, sans engagement.
