Cabinet de gestion de patrimoine à Lyon

Ensemble, mettons

vos ressources au service de vos objectifs

Cabinet de conseil en gestion de patrimoine à Lyon et Écully, Octagone accompagne dirigeants, professions libérales et familles pour comprendre leur situation, structurer leur stratégie et transmettre leur patrimoine.

Nous travaillons avec

Ces partenaires interviennent dans la mise en œuvre, jamais dans la définition de votre stratégie.

Patrimoine, entreprise, famille : une stratégie, pas un catalogue

Octagone part de vos besoins pour construire votre stratégie. Accompagnement à Lyon et Écully, partout en France et à l’international (expatriés et impatriés).

Particuliers

Comprendre votre situation, hiérarchiser vos priorités et construire une stratégie qui tient dans le temps.

Dirigeants et professions libérales

Pilotez votre rémunération, structurez votre société, préparez votre retraite et votre transmission avec une vision d’ensemble.

Familles patrimoniales

Plusieurs générations, plusieurs actifs, parfois plusieurs pays. Nous gardons la vision globale et coordonnons les expertises nécessaires.

Huit faces, un seul dialogue

La Constellation interprofessionnelle

Un octogone a huit faces.

La première, c’est vous. Votre histoire, votre nature, vos valeurs, vos objectifs.

La deuxième, votre environnement. Votre situation matrimoniale, fiscale, professionnelle, votre âge.

La troisième, le cadre légal. Ce que la loi permet, ce qu’elle interdit.

Les cinq autres, ce sont les experts. Notaire, avocat, expert-comptable, courtier en immobilier et en crédit, banquier.

Ils interviennent de la définition de votre stratégie jusqu’à son déploiement, dans un temps long.

Notre rôle n'est pas d'occuper une face. C'est de les faire dialoguer.

Plus qu’un conseil, un engagement sur le long terme

Nous mettons vos intérêts au cœur de chaque décision.

Cabinet indépendant

Octagone n’appartient ni à une banque ni à un assureur. Aucune solution maison, aucun objectif commercial imposé : nos recommandations partent de votre situation. Le cabinet est immatriculé à l’ORIAS (n° 21000534) et adhère à la CNCEF Patrimoine, association agréée par l’AMF.

Une stratégie, pas un catalogue

Chaque décision part de votre situation, de vos objectifs et de votre horizon. Le produit vient ensuite.

Suivi sur le long terme

Votre projet évolue, nous aussi.
Un accompagnement continu, pas juste un rendez-vous unique.

Un interlocuteur, plusieurs compétences

Un seul point de contact, qui réunit autour de votre situation les experts dont elle a besoin. Vous n’avez plus à coordonner vous-même notaire, avocat et expert-comptable.

Ils nous font confiance à Lyon et partout en France

Ils en parlent mieux que nous

Je recommande vivement Octagone, cabinet de conseil en gestion de patrimoine à Lyon, pour tous ceux qui cherchent un accompagnement indépendant, stratégique et personnalisé. Emmanuel Georgin a su m’apporter des solutions concrètes pour optimiser mon épargne, mieux investir et préparer ma transmission de patrimoine. J’ai particulièrement apprécié sa pédagogie, sa vision globale (immobilier, assurance-vie, fiscalité, placements financiers, optimisation de la transmission et ma sécurisation …) et sa capacité à vulgariser des sujets complexes. Un cabinet sérieux, à taille humaine, qui met vraiment les intérêts de ses clients au centre. Je me sens en confiance, bien conseillée, et surtout comprise.

La rencontre avec Emmanuel s'est d'abord la rencontre d'une personne avec de belles valeurs, investie et toujours à l'écoute de ces clients. Avec beaucoup de pédagogie, Emmanuel nous a accompagné 1 an pour mettre en place une stratégie patrimoniale en phase avec nos attentes. Novice dans les placements financiers, cela n'a pas toujours été facile mais Emmanuel est toujours resté à l'écoute avec un suivi très professionnel. Je recommande.

Emmanuel à su nous éclairer dans ce monde complexe de la finance. Très a l écoute de nos projets, il nous a indiqué les différents choix qui s offre a nous. Cela fait maintenant un an déjà que tout est en place, impeccable !

Un grand merci à Emmanuel qui a su m’accompagner et me conseiller sur mes projets financiers professionnels et personnels sur le long terme… Une véritable qualité d’écoute, une sympathie et une réactivité inégalée ! Je recommande à 100%

Emmanuel possède une grande qualité d'écoute, c'est un conseiller en gestion de patrimoine chaleureux et très réactif.

Emmanuel a été un très bon conseiller pour m'accompagner dans la mise en place d'une stratégie financière suite à la vente de mon appartement. Il prend le temps de mettre en place la stratégie qui correspond à nos objectifs au travers de plusieurs réunions qui permettent de définir nos priorités en fonction de notre situation. Et surtout, il est toujours disponible même quand il y a un décalage horaire de 7h 🙂 Je vous recommande Emmanuel si vous souhaitez un accompagnement professionnel et de qualité.

Emmanuel a su écouter et comprendre rapidement notre demande et nous proposer des solutions adaptées à notre situation. Il s'est montré disponible, accessible et à prit le temps de nous expliquer les étapes. Sérieux et agréable, nous le recommandons vivement !

Emmanuel a su me conseiller en fonction de mes objectifs futurs, contrairement à un banquier qui contente de vendre ses produits. A l'écoute des objectifs aussi bien personnel que financiez. Je recommande, car c'est une autre façon d'aborder nos objectifs avec une nouvelle vision.

Emmanuel par son écoute, son sens pédagogique et son professionnalisme a su me guider dans ma réflexion et m’ouvrir à de nouvelles possibilités concernant ma gestion financière. Je le recommande vivement à toute personne souhaitant s’initier à ces questions et planifier son avenir avec sérénité.

Emmanuel a été d’un grand soutien pour m’aider à réaliser mon projet personnel immobilier. Ses conseils pertinents m’ont guidée tout au long du processus d’acquisition

Conseil en investissements financiers

Octagone est immatriculé à l’ORIAS en qualité de conseiller en investissements financiers, et adhère à la CNCEF Patrimoine, association agréée par l’Autorité des marchés financiers.

N° ORIAS 21000534

Courtier d'assurance

Octagone est immatriculé à l’ORIAS en qualité de courtier d’assurance ou de réassurance, sous le contrôle de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution.

N° ORIAS 21000534

MIA

Mandataire d'intermédiaire d'assurance

Octagone est immatriculé à l’ORIAS, assurant une intermédiation en assurance conforme et sécurisée.

N° ORIAS 21000534

MIOBSP

Mandataire d'intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement

Octagone est immatriculé à l’ORIAS en qualité de mandataire d’intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement, sous le contrôle de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution.

N° ORIAS 21000534

Transactions immobilières

Carte T délivrée par la CCI de Lyon Métropole Saint-Étienne Roanne

N°CPI 6901 2020 000 045 346

Des certifications officielles et un savoir-faire reconnu

Nous disposons de toutes les habilitations essentielles pour exercer en toute transparence. Inscrits à l’ORIAS pour nos activités CIF, COA, MIA et MIOBSP, adhérents à la CNCEF Patrimoine (association agréée par l’AMF) et supervisés par l’ACPR pour l’assurance et le bancaire, nous opérons avec les assurances et garanties requises.
Ci-dessous, retrouvez nos références réglementaires, notre politique de rémunération, ainsi que nos dispositifs KYC/LCB-FT, RGPD et médiation. Des procédures rigoureuses, documentées et régulièrement mises à jour pour un accompagnement sûr et serein.

À Propos

Emmanuel GEORGIN

Fondateur d'Octagone

« Je n’ai qu’un seul mandant : mon client. »

Octagone, une vision engagée de la gestion de patrimoine.
Parce que chaque parcours est unique, nous construisons une stratégie qui vous ressemble, en lien avec vos valeurs, vos projets et votre avenir. Indépendance, expertise et pédagogie sont au cœur de notre accompagnement.

Un accompagnement en 5 étapes clés

De la découverte à la mise en œuvre, chaque étape est pensée pour vous offrir un accompagnement structuré et sans surprise.

Comprendre votre histoire

1

Une première rencontre pour comprendre qui vous êtes : votre parcours, votre famille, votre rapport à l’argent, vos projets, vos inquiétudes. Nous écoutons beaucoup, nous ne proposons rien.

Cartographier votre patrimoine

2

Nous mettons à plat l’ensemble : actifs, passifs, revenus, charges, contrats, structures juridiques, situation fiscale et familiale. L’objectif est de voir toutes les dimensions en même temps et d’identifier les angles morts.

Définir vos priorités

Tout n’est pas urgent, tout n’a pas le même poids. Nous hiérarchisons avec vous ce qui doit être traité en premier, ce qui peut attendre, et ce qui n’a pas lieu d’être.

3 Coordonner et mettre en œuvre

Nous construisons la stratégie, nous vous l’expliquons jusqu’à ce qu’elle soit claire, puis nous mobilisons les professionnels nécessaires. Vous restez décideur à chaque étape.

4 Suivre et ajuster dans le temps

Votre vie change, la législation aussi. Nous organisons des points d’étape réguliers pour ajuster la stratégie plutôt que de la subir.

5 Qui sont nos clients ?

Il n’y a pas de petit ou de grand patrimoine. Il y a des patrimoines bien accompagnés, et des patrimoines mal accompagnés.

Familles patrimoniales • Dirigeants et actionnaires • Professions libérales • Investisseurs immobiliers • Expatriés et impatriés • Familles préparant une transmission •

Questions fréquentes

Qu'est-ce qu'un conseiller en gestion de patrimoine indépendant ?

Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant n'appartient ni à une banque ni à un assureur. Il construit ses recommandations à partir de votre situation globale (famille, revenus, patrimoine, projets), pas à partir d'une gamme de produits maison. Octagone est immatriculé à l'ORIAS sous le n° 21000534 en qualité de conseiller en investissements financiers et adhère à la CNCEF Patrimoine, association agréée par l'AMF.

Comment choisir un conseiller en gestion de patrimoine à Lyon ?

Vérifiez d'abord son immatriculation sur le registre public de l'ORIAS (orias.fr) et son association professionnelle. Demandez-lui ensuite comment il travaille : par quoi il commence, avec quels experts il se coordonne (notaire, avocat, expert-comptable) et comment il est rémunéré. Un conseiller sérieux commence par comprendre votre situation avant de proposer quoi que ce soit.

Comment se déroule le premier rendez-vous ?

Le premier rendez-vous est offert. Il sert à comprendre votre situation, vos objectifs et vos contraintes, sans rien décider ni modifier. Vous repartez avec une vision claire des sujets à traiter en priorité.

Comment le cabinet est-il rémunéré ?

Le mode de rémunération et les frais éventuels vous sont présentés par écrit avant toute mission. Vous savez ce que vous payez, et pourquoi, avant de décider.

Où se trouve le cabinet ?

Le cabinet vous reçoit au 12 chemin de Chalin, 69130 Écully, aux portes de Lyon. Nous accompagnons des clients à Lyon, dans l'Ouest lyonnais et les Monts d'Or, partout en France et à l'international, notamment des expatriés.

Avocat fiscaliste

Spécialiste en droit fiscal, il vous accompagne dans vos projets en toute conformité avec la loi. Son rôle : proposer des stratégies patrimoniales efficaces et gérer d’éventuels litiges.

Courtier

Son objectif : optimiser votre budget en trouvant les meilleures offres de crédit immobilier et professionnels et vous fournir une expertise sur le montage financier le plus adapté à votre situation.

Expert-comptable

Rémunération, dividendes, pilotage pro/perso, tableaux de bord.

Notaire

En tant que conseiller juridique, il apporte toute son expertise dans les domaines du droit immobilier et de la transmission patrimoniale.

Avocat droit de la famille / successions

Régimes matrimoniaux, PACS, protection du conjoint, transmissions.

Avocat droit des sociétés / M&A

Pactes d’associés, cession/acquisition, Pacte Dutreil.

Chasseurs, agents, experts immobiliers & gestion locative

Sourcing, négociation, mise en location, suivi terrain.

Une stratégie globale. Les bons experts au bon moment.

Octagone conserve la vision d’ensemble et coordonne, lorsque votre situation le nécessite, notaires, avocats, experts-comptables, courtiers et professionnels de l’immobilier. Nous ne remplaçons jamais ces professionnels. Nous faisons en sorte qu’ils travaillent dans la même direction, sur la base d’une stratégie que vous avez comprise et validée.

« J’observe. Je structure. Et je pense toujours à ce qu’on transmet. »

Octagone vous offre un premier rendez-vous

L’occasion d’échanger sur votre situation, vos objectifs et vos priorités