Démarche
- Cartographier les besoins : BFR, réserves, projets, covenants.
- Segmenter les poches : immédiate, précaution, projet, long terme.
- Définir une politique de placement (horizon, contraintes, critères).
Supports possibles
- Comptes à terme et OPCVM court terme/monétaires.
- Contrats de capitalisation (personnes morales).
- Produits structurés calibrés (profil, maturité, barrières).
Cadre fiscal & comptable (principes)
- Traitement des produits financiers et des plus/moins-values selon le support.
- Justification des choix (CODIR / commissaires aux comptes).
- Reporting périodique et suivi des risques.
