Lors de récentes rencontres réseau, ou encore dernièrement au détour d’un cocktail d’inauguration, plusieurs confrères m’ont confié ce qu’ils entendent en ce moment de la part de leurs clients :
“On fait quoi ?”, “On sort ?”, “On attend ?”, “On stoppe tout ?”
Des portefeuilles bousculés, mal construits, suivis de loin.
Et au fond, une chose : le stress de ne pas comprendre ce qui se passe.
La sensation d’être seul face aux marchés.
C’est exactement dans ces moments-là que l’accompagnement fait la différence.
Fuir ou ajuster ?
Quand l’incertitude domine, l’instinct pousse à deux extrêmes :
Ne rien faire par peur d’aggraver les choses.
Ou tout couper pour “protéger” le capital.
Mais dans les deux cas, on perd le sens de la stratégie.
Et c’est souvent là que les plus grosses erreurs sont commises.
Un patrimoine, c’est vivant
Ce n’est pas un produit.
Ce n’est pas un simple rendement.
C’est un ensemble cohérent, qui se construit dans le temps et s’adapte aux saisons.
Quand les conditions changent, on ne jette pas tout :
On réévalue.
On rempote, on taille, on réoriente, on diversifie.
On renforce les racines.
On éclaire les zones d’ombre.
On redistribue l’effort.
Et surtout : on reste aligné avec ses objectifs.
Ce que je recommande aujourd’hui
Reprendre en main l’ensemble de vos supports : assurance-vie, compte-titres, PEA, PER…
Identifier les zones de fragilité (poches trop exposées, déséquilibres non maîtrisés)
Réévaluer votre horizon, vos besoins, et votre capacité d’épargne réelle
Ne pas confondre court terme inconfortable… et long terme désorganisé
Ce que je vois sur le terrain
Que le patrimoine fasse 100 000 € ou dépasse les 10 millions, la méthode reste la même.
Ce qui change, c’est l’ampleur.
Mais la mécanique, elle, est toujours fondée sur la même logique :
Comprendre. Structurer. Anticiper. Ajuster.
Et surtout, être accompagné avec rigueur et lucidité.
Ce que je fais, c’est redonner de la cohérence
Du calme. De la méthode.
Et une vraie stratégie, pas une réaction.
Je ne vends pas de performances.
Je construis des trajectoires pour atteindre des objectifs,
Solides, lisibles, durables.
Avec des outils adaptés, une vision d’ensemble et une capacité à agir au bon moment — surtout quand tout semble incertain.
