Gérer son patrimoine
Notre philosophie & pédagogie Notre méthodologie en 4 temps 1) Diagnostic initial – État des lieux complet : situation familiale et professionnelle, revenus/charges, actifs immobiliers/financiers, dispositifs déjà en place. – Recueil de vos priorités : retraite, fiscalité, transmission, projets. – Profils de risques par objectif et par horizon : aujourd’hui : court, moyen et long […]
Gérer son patrimoine de chef d’entreprise
Nos priorités pour le dirigeant Méthodologie en 4 temps 1) Diagnostic & cartographie – Statut, rémunération actuelle, dividendes, protection, contrats existants. – Situation patrimoniale privée, objectifs personnels et familiaux. – Profils de risques par poche : pro (trésorerie courante / de placement) et perso (sécurité, long terme, retraite) avec horizons court / moyen / long […]
Lexique pédagogique de la gestion de patrimoine
1) Notions financières – à connaître Inflation Définition : Hausse générale des prix qui diminue le pouvoir d’achat de votre épargne. Exemple : À 2 % d’inflation par an, 100 € aujourd’hui ≈ 82 € de pouvoir d’achat dans 10 ans. À retenir : Les placements doivent viser un rendement net qui dépasse l’inflation à l’horizon considéré. […]