Nos solutionsL'accompagnement sur la préparation à la retraite
La retraite c’est comme le succès, tout le monde souhaite en profiter mais peu s’y prépare vraiment.❞ Emmanuel, fondateur d’Octagone Group
Le cabinet Octagone a développé un programme totalement inédit qui vous permet de vous faire accompagner de A à Z sur la préparation de votre retraite.
Prenez votre futur en main dès maintenant
Face aux enjeux actuels liés aux retraites, il est essentiel de se préparer de manière anticipée pour garantir des revenus suffisants une fois à la retraite.
Comprendre le fonctionnement du système de retraite français, prendre conscience des défis démographiques et économiques, et adopter une stratégie d’épargne et d’investissement adaptée sont des étapes clés pour préparer sa retraite sereinement.
En anticipant dès aujourd’hui, chacun peut se donner les moyens de profiter pleinement de cette période de vie et de maintenir une certaine qualité de vie.
Mais aujourd’hui, vous ne connaissez très certainement pas les différents dispositifs existants vous permettant de préparer vous-même votre retraite. Et pourtant, certains d’entre eux vous permettent d’obtenir des réductions d’impôts !
C’est pourquoi, nous avons développé un programme totalement inédit qui vous permet de vous faire accompagner de A à Z sur la préparation de votre retraite.
L’objectif de ce programme (dont la découverte est offerte) est de vous préparer à cette transition de manière sereine et sécurisée, en vous permettant d’établir un équilibre entre la tranquillité financière et l’épanouissement personnel. Le tout, sans les tracas, l’anxiété et la confusion souvent associés à l’approche de cette étape de la vie. Grâce à notre méthode unique SFEP alliant expertise en planification financière et coaching de transition de vie, nous garantissons une transition à la retraite harmonieuse, assurée et épanouissante.
A ce jour nous intervenons dans de nombreuses entreprises de la région lyonnaise pour faire découvrir aux collaborateurs les dispositifs permettant de préparer sa retraite, il est également possible d’être accompagné de façon totalement personnalisée sur le sujet.
Au programme :
- évaluation de votre situation financière actuelle
- planification de votre future pension de retraite
- stratégies pour optimiser votre épargne et vos investissements.
Nos solutionsLes investissements immobiliers
& les placements financiers
L’immobilier ne peut pas être perdu ou volé, et il ne peut pas être emporté. Acheté avec bon sens, payé en totalité, et géré avec raison, il est le placement le plus sûr du monde.❞ Franklin Roosevelt
Investissement Immobilier Neuf
Même si nous avons accès à l’ensemble des produits immobiliers dans le neuf, nous ne retiendrons qu’une sélection.
Logement non-conforme au plan, retard dans la livraison… L’achat dans l’immobilier neuf peut rapidement se compliquer. Nous sélectionnons le bon promoteur mais aussi les bons lots.
Les caractéristiques du bien, ses qualités de matériaux, sa localisation, les commodités, les projets économiques autour de son implantation sont autant de critères à retenir.
Investissement Immobilier Ancien
Notre spécialité étant l’immobilier et la gestion patrimoniale, nous entretenons des relations privilégiées avec certains promoteurs, marchands de biens et agences immobilières.
Cela nous permet :
– d’accéder à une sélection de nombreux biens qualitatifs et critérisés en exclusivité dont certains non commercialisés au grand public se situent essentiellement en Rhône-Alpes et dans les zones régionales à fort potentiel.
– travailler avec les marchands de biens sur des investissements ciblés pour une meilleure rentabilité.
– utiliser les différents mécanismes et les régimes fiscaux, juridiques pour l’optimisation du patrimoine.
Placements financiers
Comme des millions d’épargnants votre argent est placé sur des comptes ou livrets épargne avec un taux inférieur à celui de l’inflation. Alors vous perdez de l’argent !
Vous avez des objectifs, vous souhaitez sécuriser et rentabiliser votre épargne ou encore vous souhaitez développer votre patrimoine et diversifier vos placements financiers ?
Pour cela, nous nous appuyons sur la démarche et l’expertise métier de SEI, pour la construction, la sélection et la gestion active de vos portefeuilles sur laquelle plus de 200 analystes et 3800 salariés répartis sur le monde entier sont actifs et en veille permanente. Notre objectif: L’atteinte de vos objectifs et la sécurisation de vos placements.
Alors que ce soit sur des besoins et objectifs à court, moyen ou long terme, les questions sont et seront nombreuses. Chacune d’entre elles devront être abordées et réfléchies.
OCTAGONE sera à vos côtés pour définir vos besoins et vos objectifs, les analyser, vous conseiller et vous accompagner dans une stratégie optimale.
Nos Solutions
L’Optimisation fiscale
grâce aux outils fiscaux financiers & immobiliers
L’expertise OCTAGONE permettra de choisir la bonne combinaison pour réduire vos impôts ou diminuer votre revenu global imposable avec des solutions immobilières et/ou financières.
L’optimisation de votre impôt se fait par une parfaite maîtrise des mécanismes de la fiscalité patrimoniale mais aussi par une parfaite connaissance des multiples niches fiscales et immobilières, des outils à disposition et des aménagements juridiques à mettre en place.
Associés à la parfaite connaissance de votre patrimoine existant et de vos objectifs, nous serons alors en capacité de vous proposer les meilleures solutions pour vos projets.
Notre raisonnement est basé sur une rentabilité d’investissement et/ou une valorisation patrimoniale hors outil fiscal. En effet, nous n’achetons pas un avantage fiscal. Nous étudions une rentabilité de placement financier ou d’investissement immobilier avant calcul de cet avantage fiscal. Car nous nous refusons de vendre des solutions fiscales immobilières où le prix de votre bien va être au–dessus du marché pour justifier d’une déduction fiscale.
A propos de l’investissement immobilier, nous le couplons à une réelle stratégie de développement patrimonial. Pour bien louer et bien vendre, il faut savoir bien acheter avant tout. Notre raisonnement est basé sur les 3 règles d’Or de l’immobilier : l’Emplacement, l‘Emplacement, l’Emplacement.
Quelques exemples de placements financiers à réaliser pour obtenir un avantage fiscal :
Quelques exemples d’investissements immobiliers pour obtenir un avantage fiscal :
Selon vos revenus et la stratégie définie, de nombreux outils fiscaux existants permettent de bénéficier d’avantages supplémentaires lors de votre investissement immobilier. Il convient cependant de réfléchir achat immobilier et ensuite avantage fiscal sans oublier le plafond de ceux-ci.
De nombreuses autres solutions permettent d’agir sur le montant de l’impôt sur le revenu et peuvent être couplées, sans oublier le bon montage juridique.
Nos Solutions
Le financement &
l’assurance emprunteur
Selon votre situation, vos objectifs et la stratégie définie, nous présenterons votre projet à nos partenaires, banquiers ou courtiers, spécialistes du crédit et de l’assurance.
En effet, le choix du partenaire sera différent selon l’objet du financement et/ou de l’assurance (Résidence principale, LMNP, SCPI, etc.) mais aussi le montant de celui-ci et le profil de notre client (âge, patrimoine existant, situation personnelle et professionnelle, etc.)
Nos Solutions
Le support pour les professionnels
Comme nous le spécifions très souvent, le mariage de compétences et la mise en place d’une collaboration étroite apparaissent comme la seule issue satisfaisante pour s’adapter au marché et combler une clientèle relativement exigeante.
Pour autant, la division du travail patrimonial assigne à chacun d’entre nous un rôle bien précis :
OCTAGONE peut vous accompagner dans votre approche patrimoniale et fiscale client et/ou vous trouver toutes les solutions immobilières avec ou sans dispositif fiscal, en accédant à une gamme de produits de qualité ainsi que le « off-market » lyonnais et rhônalpin.
- Recherche de biens immobiliers selon vos demandes, critères et exigences de vos clients,
- Appui-vente lors de vos rendez-vous,
- Rencontre directe de vos clients et reporting,
- Mise en place de conférences cocktails avec vos clients sur différentes thématiques,
- Formation de vos équipes (dispositifs fiscaux, approche et déroulé de vente, comment susciter l’intérêt, répondre aux objections, etc.),
- Animation de vos équipes et collaborateurs (approche immobilière, économique, ciblage, argumentaire, etc.),
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